fbpx

Fortus
Menu
Vrijblijvend adviesgesprek

Derivaten

Derivaten zijn financiële instrumenten die hun waarde ontlenen aan de prijsbeweging van een ander goed, zoals aandelen, grondstoffen, valuta of rente. In tegenstelling tot het verhandelen van het onderliggende goed zelf, bieden derivaten de mogelijkheid om in te spelen op de prijsveranderingen van dat goed zonder dat het daadwerkelijk in bezit wordt genomen. Dit maakt derivaten bijzonder aantrekkelijk voor beleggers en bedrijven die risico’s willen afdekken of juist profiteren van prijsbewegingen.

In dit artikel leggen we uit wat de betekenis van derivaten is, hoe ze worden gebruikt in de economie en in financieel management, en beantwoorden we de vraag of derivaten zelf als financieel instrumenten worden beschouwd.

Wat is de betekenis van derivaten?

Derivaten zijn financiële contracten waarvan de waarde is afgeleid van de prijs van een ander goed. Dit kan een fysieke asset zijn, zoals olie, goud, of een financieel goed zoals aandelen, obligaties, of rentepercentages. Er zijn verschillende soorten derivaten, zoals futures, opties, swaps en forwards, en ze worden vaak gebruikt door beleggers en bedrijven om zich in te dekken tegen risico’s of om te speculeren op toekomstige prijsbewegingen.

Bijvoorbeeld, als een bedrijf verwacht dat de prijs van olie zal stijgen, kan het een olie-future kopen. Dit contract geeft het bedrijf het recht om olie te kopen tegen een vastgestelde prijs in de toekomst. Als de prijs van olie daadwerkelijk stijgt, kan het bedrijf de olie kopen tegen de lagere prijs die in het contract is vastgelegd, en zo profiteren van de prijsstijging.

Derivaten kunnen ook worden gebruikt voor hedging (het afdekken van risico’s). Bedrijven die bijvoorbeeld te maken hebben met fluctuaties in de valuta of rente, kunnen derivaten gebruiken om zich tegen dit risico in te dekken.

Wat zijn derivaten in de economie?

In de economie spelen derivaten een belangrijke rol bij het efficiënter maken van markten. Ze stellen bedrijven en beleggers in staat om risico’s te beheren, te speculeren of te profiteren van prijsveranderingen zonder dat ze daadwerkelijk het onderliggende goed bezitten.

Een voorbeeld in de economie is het gebruik van derivaten door landbouwers of mijnbouwbedrijven. Deze bedrijven kunnen derivaten gebruiken om de prijs van hun producten (zoals graan of koper) vast te leggen voor de toekomst, zodat ze zich beschermen tegen mogelijke prijsdalingen. Op die manier kunnen zij hun inkomsten stabiliseren, zelfs als de marktomstandigheden onvoorspelbaar zijn.

Derivaten bevorderen de liquiditeit in markten door handelaren in staat te stellen snel in en uit posities te stappen zonder de onderliggende goederen te hoeven kopen of verkopen. Dit helpt markten efficiënter te functioneren en draagt bij aan het algehele economische systeem.

Wat zijn derivaten in financieel management?

In financieel management worden derivaten vaak gebruikt door bedrijven om hun risico’s te beheersen. Ze kunnen bijvoorbeeld worden gebruikt om zich in te dekken tegen risico’s die voortvloeien uit schommelingen in valuta, rente of grondstofprijzen. Dit proces wordt ook wel hedging genoemd.

Een bedrijf dat bijvoorbeeld internationaal handelt, kan derivaten gebruiken om zich te beschermen tegen schommelingen in de wisselkoersen. Als het bedrijf bijvoorbeeld verwacht betalingen te ontvangen in buitenlandse valuta, kan het een derivaat afsluiten om de toekomstige waarde van deze betalingen vast te leggen. Dit helpt het bedrijf om zich te beschermen tegen het risico van een ongunstige wisselkoers.

Daarnaast kunnen derivaten door financieel managers ook gebruikt worden voor speculatie. Dit houdt in dat een bedrijf of belegger probeert te profiteren van prijsbewegingen zonder het onderliggende goed daadwerkelijk te bezitten. Speculatie met derivaten kan hoge rendementen opleveren, maar brengt ook aanzienlijke risico’s met zich mee.

Is een derivaat een financieel instrument?

Ja, derivaten worden beschouwd als financiële instrumenten. Een financieel instrument is een contract dat financiële waarde vertegenwoordigt en dat kan worden verhandeld. Omdat derivaten contracten zijn die de waarde ontlenen aan een ander goed (zoals aandelen, valuta, of grondstoffen), worden ze als financiële instrumenten gecategoriseerd.

Derivaten kunnen op verschillende manieren worden verhandeld, bijvoorbeeld op gereguleerde beurzen of via over-the-counter (OTC)-markten. Ze zijn een belangrijk onderdeel van de wereld van beleggen en financiën, omdat ze bedrijven en beleggers in staat stellen om op efficiënte wijze risico’s te beheren en marktkansen te benutten.

In de financiële wereld worden derivaten vaak beschouwd als risicovolle instrumenten vanwege hun complexe aard en het potentieel voor aanzienlijke winsten of verliezen. Daarom is het belangrijk dat bedrijven en beleggers goed begrijpen hoe derivaten werken voordat ze ze gebruiken.

Derivaten bij Fortus

Bij Fortus begrijpen we de waarde van financiële instrumenten zoals derivaten voor zowel risico-hedging als strategische investeringen. Of u nu op zoek bent naar manieren om risico’s in vastgoedbeleggingen af te dekken of uw financiële portefeuille te diversifiëren, wij bieden op maat gemaakte oplossingen die passen bij uw bedrijfsbehoeften.

Neem vandaag nog contact op voor persoonlijk advies en ontdek hoe derivaten en andere financiële instrumenten kunnen bijdragen aan het succes van uw bedrijf.

Ontvang vrijblijvend informatie over de mogelijkheden.

Begrippenlijst