fbpx

Fortus
Menu
Vrijblijvend adviesgesprek

Netto-Investering

Netto-investering is een belangrijk concept in de wereld van financiën en economie, en wordt vaak gebruikt om de werkelijke waarde van een investering te bepalen. Het verwijst naar het bedrag dat wordt geïnvesteerd in een project of actief, nadat rekening is gehouden met alle relevante kosten, zoals afschrijvingen, belastingen en andere uitgaven. Netto-investeringen zijn van cruciaal belang voor zowel bedrijven als investeerders omdat ze inzicht geven in de werkelijke groei van de waarde van een bedrijf of project. Het begrip wordt vaak in contrast gesteld met bruto-investeringen, wat een ruimer getal is, zonder de aftrekken van bijvoorbeeld afschrijvingen.

In dit artikel bespreken we wat netto-investeren precies is, de verschillende soorten investeringen, het verschil tussen bruto- en netto-investeringen, en hoe je de netto contante waarde (NCW) van een investering kunt berekenen.

Wat is netto investeren?

Netto-investering is het totaalbedrag dat daadwerkelijk in een project of activa wordt geïnvesteerd, waarbij rekening wordt gehouden met kosten zoals afschrijvingen, belastingen, en andere uitgaven die het rendement beïnvloeden. Het wordt gezien als de werkelijke investering die bijdraagt aan de groei van het kapitaal van een onderneming of een investering.

In eenvoudige termen kan netto-investering worden gedefinieerd als het bedrag dat overblijft nadat alle kosten die direct gerelateerd zijn aan de investering zijn afgetrokken. Dit kan bijvoorbeeld het geval zijn bij vastgoed, waar de netto-investering wordt berekend door de aankoopprijs te verminderen met eventuele afschrijvingen en onderhoudskosten.

Een voorbeeld: Stel dat je een bedrijf wilt starten en een pand koopt voor € 500.000. Gedurende het jaar slijt de waarde van het pand door afschrijvingen en bedragen de kosten voor onderhoud € 30.000. De netto-investering zou dan € 500.000 minus de afschrijvingen en onderhoudskosten zijn.

Welke soorten investeringen zijn er?

Er zijn verschillende soorten investeringen die bedrijven en individuen kunnen maken, afhankelijk van hun doelen, risicotolerantie en het type activa waarin ze willen investeren. De belangrijkste types investeringen zijn:

  1. Vastgoedinvesteringen
    Dit betreft het kopen van onroerend goed, zoals woningen, kantoren of commercieel vastgoed. Investeren in vastgoed kan zowel direct, door het kopen van fysiek vastgoed, als indirect, via vastgoedfondsen of vastgoedbeleggingen (REIT’s), plaatsvinden.

  2. Aandelen en obligaties
    Beleggen in aandelen houdt in dat je een klein eigendom koopt in een bedrijf, terwijl obligaties een lening zijn die je verstrekt aan een organisatie of overheid in ruil voor rente. Deze investeringen kunnen hoge rendementen opleveren, maar brengen ook meer risico met zich mee.

  3. Grondstoffen en natuurlijke hulpbronnen
    Dit betreft investeringen in zaken zoals olie, goud, of andere grondstoffen die vaak als een beschermingsmiddel tegen inflatie worden beschouwd. De waarde van deze middelen is echter onderhevig aan fluctuaties op de wereldmarkt.

  4. Venture Capital en Private Equity
    Deze investeringen richten zich op het verstrekken van kapitaal aan startende bedrijven of bedrijven die niet op de openbare markt genoteerd zijn. Dit type investering biedt de mogelijkheid om te profiteren van de groei van nieuwe bedrijven, maar brengt vaak grotere risico’s met zich mee.

  5. Cryptocurrency en digitale activa
    Cryptocurrencies, zoals Bitcoin of Ethereum, zijn digitale valuta die in populariteit zijn gestegen. Deze vorm van investering is relatief nieuw en kan zeer volatiel zijn, maar biedt kansen voor grote rendementen.

Wat zijn bruto investeringen?

Bruto-investeringen zijn de totale investeringen die in een bepaald project of bedrijf worden gedaan, zonder rekening te houden met afschrijvingen, belastingeffecten of andere relevante aftrekken. Het omvat alles wat wordt besteed aan de aanschaf van nieuwe activa, zoals machines, apparatuur, gebouwen of andere duurzame goederen. Bruto-investeringen geven dus een ruimer beeld van de totale investeringsinspanningen, maar geven geen nauwkeurig inzicht in de werkelijke economische waarde van die investeringen op de lange termijn.

Een voorbeeld van bruto-investering zou zijn wanneer een bedrijf voor € 1.000.000 nieuwe machines koopt, zonder rekening te houden met de jaarlijkse afschrijving van de machines. Bruto-investeringen kunnen een indicatie geven van de groeistrategieën van een bedrijf, maar de netto-investering (die rekening houdt met de waarde van afschrijvingen) biedt een realistischer beeld van de werkelijke economische activiteit.

Hoe bereken je de netto contante waarde van een investering?

De Netto Contante Waarde (NCW) is een manier om te bepalen of een investering de moeite waard is. Het kijkt naar de waarde van toekomstige inkomsten (zoals winst) en vergelijkt die met wat je nu moet investeren. Omdat geld dat je in de toekomst ontvangt minder waard is dan geld dat je vandaag hebt, wordt er rekening gehouden met de tijdwaarde van geld.

Kort gezegd:

  • Als de NCW positief is, betekent dit dat de investering rendabel is.
  • Als de NCW negatief is, betekent dit dat de investering verliesgevend zou kunnen zijn.

 

Hoe werkt het?

  1. Toekomstige kasstromen: Dit zijn de bedragen die je in de toekomst verwacht te ontvangen, bijvoorbeeld elk jaar € 200.000 voor de komende 5 jaar.
  2. Discontovoet: Dit is een percentage (bijvoorbeeld 5%) dat je gebruikt om de waarde van die toekomstige bedragen om te rekenen naar hun waarde vandaag. Hoe hoger de discontovoet, hoe minder de toekomstige kasstromen waard zijn.
  3. Initiële investering: Dit is het bedrag dat je nu moet investeren. Bijvoorbeeld € 1.000.000.

 

Voorbeeld:

Stel je voor dat je € 1.000.000 investeert en je verwacht de komende 5 jaar € 200.000 per jaar te ontvangen. De discontovoet is 5%.

De berekening ziet er zo uit:

  • Jaar 1: € 200.000 wordt omgerekend naar zijn waarde vandaag door het te delen door 1,05 (omdat de discontovoet 5% is).
  • Jaar 2: € 200.000 wordt omgerekend door het te delen door 1,05².
  • Dit herhaal je voor de komende 5 jaar.

Netto-Investering bij Fortus

Bij Fortus wordt netto-investering beschouwd als een fundamentele maatstaf voor het bepalen van de werkelijke groei en waardecreatie van een project. Fortus richt zich op het bieden van financiering en investeringsmogelijkheden die bedrijven helpen bij het realiseren van hun doelen, door zowel in vastgoed als in andere opkomende markten te investeren. Fortus werkt met netto-investeringen om ervoor te zorgen dat er niet alleen gekeken wordt naar de bruto-investering, maar ook naar de langetermijnwaarde en de rendabiliteit van de investering.

Dit kan bijvoorbeeld het geval zijn bij vastgoedontwikkelingsprojecten, waar Fortus helpt bij het berekenen van de netto-investering door rekening te houden met kosten zoals afschrijvingen, belastingverplichtingen en andere variabelen. Dit zorgt ervoor dat Fortus kan helpen bij het aanbieden van gedegen en haalbare investeringsmogelijkheden voor zowel bedrijven als individuele investeerders.

Benieuwd naar hoe netto-investering jouw volgende project kan verbeteren? Neem vandaag nog contact met ons op en ontdek de mogelijkheden voor jouw bedrijf!

Ontvang vrijblijvend informatie over de mogelijkheden.

Begrippenlijst

  • Marktanalyse
  • Marktconforme Rente
  • Marktkapitalisatie
  • Marktprijs
  • Marktsegmentatie
  • Marktvolatiliteit
  • Netto-Investering
  • Nominale Waarde
  • Overwaardering
  • Risicoanalyse
  • Risicobeoordeling
  • Risicomanagement
  • Risicoverzekering
  • Risicovergoeding
  • Volatiliteitsrisico
  • Waardeontwikkeling
  • Waardevermindering
  • Wanbetalingsrisico
  • Werkingskosten