Cashflow Analyse

Een gezonde financiële basis is essentieel voor het succes van elk bedrijf. Een van de belangrijkste instrumenten om inzicht te krijgen in de financiële positie van een onderneming is een cashflowanalyse. Hiermee kunt u bepalen hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat, zodat u tijdig financiële beslissingen kunt nemen. In dit artikel leest u wat een cashflowanalyse precies inhoudt, waarom het belangrijk is en hoe u deze effectief kunt uitvoeren.

Wat houdt een cashflowanalyse in?

Een cashflowanalyse omvat het systematisch bijhouden en analyseren van alle inkomende en uitgaande geldstromen. Hierbij worden drie belangrijke categorieën onderscheiden:

Operationele cashflow: Geldstromen uit de kernactiviteiten van het bedrijf, zoals inkomsten uit verkopen en betalingen aan leveranciers.
Investering cashflow: Geld dat wordt gebruikt voor investeringen zoals de aanschaf van apparatuur of vastgoed.
Financieringscashflow: Geldstromen die voortvloeien uit financiële activiteiten, zoals het opnemen van leningen of het uitkeren van dividenden.

Het doel is om te bepalen of een bedrijf een positieve of negatieve cashflow heeft. Een positieve cashflow betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat, wat gunstig is voor de bedrijfscontinuïteit.

Hoe kan ik cashflow interpreteren?

Het interpreteren van de cashflow gebeurt door het analyseren van het verschil tussen de inkomende en uitgaande geldstromen:

Positieve cashflow: Het bedrijf genereert meer inkomsten dan uitgaven. Dit wijst op financiële stabiliteit en de mogelijkheid om te investeren of schulden af te lossen.
Negatieve cashflow: De uitgaven zijn groter dan de inkomsten, wat kan wijzen op liquiditeitsproblemen. Tijdige actie is dan vereist om financiële problemen te voorkomen.

Het vergelijken van cashflows over meerdere perioden helpt trends te identificeren en toekomstige geldstromen te voorspellen.

Hoe bereken ik de cashflow?

De cashflow wordt berekend met de volgende formule:

Cashflow = Inkomsten – Uitgaven

Voorbeeld: Stel dat een bedrijf in een maand € 100.000 aan inkomsten genereert en € 75.000 aan uitgaven heeft. De cashflow is dan:

€ 100.000 – € 75.000 = € 25.000 (positieve cashflow)

Wat is een cashflow anlayse?

Een cashflowanalyse is een financieel hulpmiddel dat inzicht biedt in de geldstromen binnen een bedrijf of project. Het laat zien hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat over een bepaalde periode, zoals een maand, kwartaal of jaar. Door de cashflow te analyseren, kunnen bedrijven bepalen of ze voldoende liquide middelen hebben om aan hun financiële verplichtingen te voldoen, zoals het betalen van leveranciers, personeel en leningen.